銀行理財經理

崗位職責
-客戶與資產增長：拓展并維護卓越理財客戶群，提升AUM與客戶升級，完成客戶獲取、留存與收入目標。
-綜合財富規劃：基于客戶生命周期與風險偏好，提供投資、保險、房貸/儲蓄等綜合解決方案并定期檢視。
-需求驅動銷售：開展KYC與深度需求診斷，匹配并推薦境內外產品與服務，必要時轉介至私行等高階服務。
-合規與運營：確保業務全流程符合合規、內控與反洗錢要求，及時處理審計與監管事項。
-客戶體驗與服務：擔任客戶主聯系人，處理重大節點與投訴，保障服務一致性與滿意度。
-渠道與生態合作：通過行內外網絡與專業渠道獲客，提升品牌影響力與轉介效率。

任職要求
-教育背景：本科及以上，金融、經濟、商科等相關專業優先。
-經驗與能力：1-3年金融服務/零售銷售經驗，具備投顧與保險銷售能力，有高凈值/貴賓客戶服務經驗優先。
-專業技能：熟悉理財、基金、保險、房貸等產品與流程，具備資產配置與方案設計能力。
-合規與風控：了解本地監管與內控要求，能有效管理銷售與操作風險。
-語言與溝通：普通話流利，英語良好；部分地區需第三語言（如粵語/越南語等）。
-通用素質：客戶導向、結果導向、抗壓與跨團隊協作能力強。

關鍵KPI
-客戶與資產：凈新增客戶數、客戶升級率、客戶留存率。
-收入與銷售：中收達成、交叉銷售率、重點產品覆蓋率。
-合規與服務：合規/內控達標率、客戶投訴處理時效與滿意度。

工作地點與時間
-地點：分支行/財富管理中心
-時間：標準工作日，需靈活安排客戶會面與活動

職業發展與福利
-職業路徑：向資深理財經理、財富顧問或私行條線晉升，提供培訓與輪崗機會。
-福利：法定福利、補充商業保險、彈性福利、養老金/企業年金等，依當地政策執行。